Caso de Estudio C
Plataforma Digital P2P
Marketplace — 12,000 tx/mes12 países, multi-currencyRe = 5,600 (caos turbulento)
El Problema
Plataforma P2P operando en 12 países con múltiples divisas. 12,000 transacciones mensuales fluyendo por 47 rutas diferentes. 94 alertas AML en solo 6 meses. El flujo era completamente turbulento: cada transacción cross-border generaba señales detectables por múltiples jurisdicciones simultáneamente.
La Solución
Tokenización del flujo mediante moneda interna de la plataforma. Aplicamos CFD a las 47 rutas transaccionales y las consolidamos en 3 rutas óptimas con mínima fricción regulatoria. El token interno actúa como capa de abstracción: las transacciones cross-border se convierten en movimientos internos de la plataforma.
Resultados
Re Inicial
5,600
Re Final
1,650
Alertas AML
-94%
Coste/transacción
-68%
Crecimiento
+410%/año
Rutas optimizadas
47 → 3